Hypotheken forum

fransjan schreef:onzin ,staat nergens ,behalve als je niet betaald ,kan men zaken afdwingen ..

Heb je wel goed gekeken? Zo ja, dan moet ik terug naar de opticien, want dan is er iets mis met mijn bril

Banken hebben meestal in de algemene voorwaarden een zinnetje opgenomen dat een klant op verzoek inzage dient te geven in de financiele administratie. Nou geeft dit zinnetje niet direct het recht om willekeurig inzage te vragen, de bank moet dit wel kunnen onderbouwen en een klant kan dit uiteraard ...

Tuurlijk mag je de offerte mee naar huis nemen en het is ook verstandig om dat te doen, dan kan je namelijk de highlites hier posten en krijg je nog een second opinion over het voorstel van jouw dwingende adviseur. Of moet je direct tekenen i.v.m. passeren op korte termijn?

Een bank geeft geen onafhankelijk advies, ze bieden alleen de eigen producten aan. Dit hoeft niet direct slecht te zijn, maar het advies is hierdoor wel wat eenzijdig. Een tussenpersoon doet vaak met meerdere banken zaken en kan daardoor vergelijken welke verstrekker het beste past bij jouw situatie...

Uitgaande van de vragen die je steld is het verstandig om met een aantal adviseurs om de tafel te gaan zitten. Een doe-het-zelf hypotheek is alleen verstandig als je veel verstand hebt van dit soort zaken. Kijk ook niet alleen naar de rente, de overige voorwaarden van de geldverstrekken kunnen minst...

Als dit kon had ik inmiddels heel Amsterdam al opgekocht.

Aflossen is fiscaal gezien niet interessant. Je gaat een aftrekbare lening aflossen om vervolgens een niet aftrekbare financiering af te sluiten met het risico dat het niet lukt om enige reden (onderpand minder waard, te weinig inkomen enz.). De spaarcapaciteit wordt ook niet aanzienlijk groter door...

Nieuwe dates meenemen naar jullie huis is volgens mij niet de beste manier om je relatie te redden, maar ik kan ernaast zitten. Verder ga je dit voor de rechter nooit winnen. Jouw ex heeft gegronde reden om niet langer te wachten met het verkopen van het huis en bij jou ontbreken de argumenten om he...

Wil de bank helemaal geen hypotheek meer verstrekken of alleen niet onder NHG-condities (omdat je niet aan de voorwaarden voldoet)? Ik ga er vanuit dat jouw gemiddelde inkomen is ontstaan vanuit een jaarlijks toenemende omzet en winst, klopt dit? Heeft jouw partner een loondienstverband voor onbepaa...

Om in 24 jaar 200/m bij elkaar te sparen met een eerste storting van 20/m en een maandelijkse inleg van 100,- zou je bijna 9% gemiddeld rendement moeten halen om het te kunnen realiseren. Dit lukt alleen door zeer risicovol te beleggen en dan loop je ook het risico dat het erg kan tegenvallen op de ...

Je zou mijn dienstverlening kunnen vergelijken met dit forum. Ik geef een second opinion over advies dat consumenten krijgen van een bank of tussenpersoon.

@ Houston Zelf verkoop ik geen producten meer en heb gelukkig met het aanvraagtraject bij banken en verzekeraars niks meer te maken, ik geef alleen nog advies. Met de juiste software kan je een aantal stappen in het proces aanzienlijk verkorten. Met 1 stukje software kan je adviseren, rapporteren, v...

Op basis van de info in de post van Dimpie en een paar aannames moet ik om 30 uur eigenlijk ook wel heel erg lachen. Ga is opzoek naar goede software en ontdek wat er anno 2009 allemaal mogelijk is.

Laat het 15 uur zijn dan zit je alsnog ruim boven de 150,- per uur. Er is tegenwoordig overigens hele mooie software, waarmee je het aanvraag traject aanzienlijk kunt verkorten. Ben het volledig met fransjan eens dat het dankzij de zogenaamde transparantie alleen maar duurder wordt voor de consument...

Fransjan, ik denk beide :D Pepper, ik vergelijk het vaste tarief niet met de provisie. Ik kijk naar het aantal uren dat de adviseur voor je bezig is. In deze situatie is dat zeker niet meer dan 10 uur en dan is 250,- per uur een veel te hoog tarief. Een gangbaar tarief is 100,- tot 150,- en dat laat...