Hypotheken forum

done, mijn ongezouten mening gegeven over taxaties

zolang je geen handtekening gezet hebt zit je nergens aan vast. Hier zijn rechtzaken over geweest.
Je kan dus gewoon een bod uitbrengen. (gaat dus ook op voor de koper van jouw woning)

Over geld hebben heeft tijdens een bezichtiging niet zo veel zin. Je kan natuurlijk wel naar de situatie van de verkoper vragen. Uit de soort gegevens kan je dan misschien herleiden hoe graag de verkoper weg wil. Daarbij natuurlijk slim verkopen van andere woningen in de buurt op te vragen bij het k...

@huiskopen: Dat is werkelijk de grootste kolder reden die er is. Gezien de, excus├®, simpelheid van de reactie ga ik niets een trachten daar iets tegen in te brengen. Ik wil toch graag verheldering. Mss dat het niet de (hoofd)reden is waarom de bank niet een hypotheek aan deze mevrouw willen verstr...

ze lopen wel degelijk risico....dat ze veel en snel aflost. Misschien dat mensen mij hierdoor negatief vinden. Maar ik kan me voorstellen dat dit een reden is dat banken hier niet van houden. Als een hypotheek zo laag is kan iemand misschien wel de 10 a 20% pj aflossen. Daarmee lopen ze een boel ren...

Hoe de vermogensrendemtsheffing voor je zou vervallen zie ik niet. Als jij een hypotheek aan je ouders vestrekt veranderd er per saldo niets aan je vermogen. Ook wanneer je je geld aanwend voor de aankoop van de grond heeft dit geen effect. Dit volg ik niet helemaal. Als mijn ouders de grond aan on...

Ik bedoel het niet lullig, maar waarom neem je een aankoopmakelaar als je zelf zijn taken verricht? :roll: Ik vind de verschillen in prijs trouwens niet zo groot, maar het ligt er maar net aan hoe scherp de woning in de verkoop is gezet, hoe lang te koop, situatie verkopers, hoe graag JIJ hem wilt, ...

Ik zou graag horen of mensen mogelijkheden/tips hebben voor de volgende situatie. case: Mijn ouders hebben een afgelost huis. Het huis is erg oud en ze willen er een nieuw huist naast bouwen. Ze kunnen dan een hypotheek nemen op de oude woning terwijl ze de nieuwe opbouwen. Echter is dit niet voldoe...

ik neem aan dat je ouders toch ook wel geld kwijt zijn aan die nieuwe woning?
Dus van die 180000 blijft veel minder over?

meestal wil je juist een hogere rente dan martkconform. Dit is ook wettelijk toegestaan indien je ouders "achteraan de rij" staan als schuldeisers, hier is een rechtelijke zaak van geweest (google er maar op). Bij gewone hypotheken kwam daar uit dat 6 ot 8 procent helemaal niet zo gek was....

aan de andere kant denk ik dan als leek. Als deze aanpassingen ervoor zorgen dat jij (jullie) de woning niet meer kunnen kopen dan vrees ik dat je teveel wilt lenen.
Tophypotheken is juist de schuld geweest van alle ellende...
Dat je x-bedrag mag lenen wilt ook niet zeggen dat je dat *moet* lenen

wat webka al zei. NHG moest de laatste jaren te vaak uitbetalen en hebben dus de regels aangepast. Bij NHG kan je opeens een "hogere" hypotheek last dragen dan als je nu een woning zou kopen. Dit is naar mijn inziens wel krom. zo word hij dus 2x genaaid.... Hij heeft als het goed is rentek...

ik ben geen expert, maar zou graag het volgende weten. Waarom wil je dit precies? Is het niet handiger om te regelen (testament?) dat wanneer jij overlijd dat het huis naar haar gaat (als jullie dan nog samen zijn)

is dat niet bouwsparen waarmee je het vergelijkt? btw: er zijn nog meer verklaringen. NHG drijft ook de prijs op; banken hebben meer garanties dat het geld terugkomt Starters subsidies drijven de prijs op Ik heb uiteindelijk zelf een duitse (ver-Nederlandste annuitaire) hypotheek genomen als starter...

mijn ervaring is dat ze vrijwel geen volledige annuitaire vorm daar aanbieden.
Is met bausparen.
Misschien dat dit ook meespeelt?